令人头疼的新客户准入

2021-06-28 16:07数智洞察

没财务数据的新客户,应该如何进行评估呢?

上段时间我司在“风险交流群”中收到了这样一个疑问咨询,王志刚老师觉得问题比较有代表性,因此特别整理给大家做个分享。

群友:王老师,请教一个问题,在面对没有财务信息的客户时,可以从哪些方面搜集信息识别潜在风险呢?


王老师:这是一个好问题,不过,请问您是针对老客户,还是针对新客户呢?


群友:新客户的。


王老师:您对新客户的话语权大吗?咱们提数据要求,他们是否能配合提供的呢?


群友:我们是卑微的乙方,估计难啊。。


王老师:技术方面(对客户的评估方法)可以自己做,建议收集外围信息,包括外部征信信息,实地去看等。更深入可参考实地调查课程里边的建议。如果自己操作难,可以直接找外部出一份深度报告。


交易金额较大的客户,值得走访一次,主要排查负面信息,例如询问园区物业,附近士多,随机访问员工发放工资是否准时等。其他外部信息各种app基本都覆盖了。还有就是对新客户的下游行情或重点客户进行分析。


群友:了解了,很有启发。


王老师:我们基于企业公开信息进行风险分析,已开发了成熟的分析报告。该报告可以在没有内部数据的时候,利用外部信息分析风险,并输出分析结果。以下为成果模板,大家也可以参考。


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